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Facility — Premium Real Estate AG, 01.09.2026, 2'500'000 EUR

pending

Basisdaten

Der Facility-Name wird automatisch zusammengesetzt: (Main) Borrower oder Projektname + Signing Date + Betrag + Base Currency.

Guarantee-Rahmen

Definiert, welche Guarantees unter dieser Facility beantragt werden dürfen.

Einschränkungen je Guarantee Type

Guarantee TypeErlaubte CurrenciesMax. Laufzeit (Monate)Max. Betrag («or equivalent»)
Performance BondEUR · CHF · USD602'000'000 EUR
Advance Payment GuaranteeEUR · CHF361'000'000 EUR
Bid BondEUR12500'000 EUR
Warranty BondEUR · CHF · USD——

Borrower

Rote add-Pille = User Group noch leer · grüne access-Pille = User zugeteilt. Klick öffnet die User-Group-Verwaltung.

Legal Name Borrower Facility Amount / Sublimit User Group Borrower acting through Operator Legal Name Operator User Group Operator
Premium Real Estate AG fully available — 2'500'000 access · 2 User — — —
Premium RE Development SA Sublimit 800'000 access · 1 User ✓ Premium Facility Services AG add
Total 2'500'000 + Sublimit 800'000

Wird ein Borrower «acting through Operator» geführt, erhält seine eigene User Group maximal View-Rechte; Create/Approve liegen beim Operator. Borrower Visibility: pro Borrower wählbar — ganzes Portfolio oder nur eigene Guarantees.

Banks

Legal Name Bank Lender Commitment (EUR) Share % User Group Lender Issuing Bank IB Limit User Group IB Fronting Bank FB Limit User Group FB
Lender Bank One 1'000'000 40.000000000 access — — — — — —
Bank A AG 1'500'000 60.000000000 access ☑ 2'500'000 access ☑ 2'500'000 add
Total 2'500'000 100.000000000 1 IB 2'500'000 1 FB 2'500'000

Share % wird automatisch mit 9 Nachkommastellen berechnet. Mindestens eine Issuing Bank und eine Fronting Bank sind für die Aktivierung erforderlich.

Agent — User Group

Mindestens ein Main Contact ist Voraussetzung für die Aktivierung. Agents haben systemseitig implizit Create-Rechte.

VornameNachnameEmailPhoneMain ContactApprove
AnnaAgentagent@guaranteehub.test+41 44 111 22 33☑☑ unlimited
OttoAgentagent2@guaranteehub.test+41 44 111 22 34——

Rechte je User Group

Rechte: View · Create · Approve (Create/Approve implizieren View). Jedes Create/Approve ist «unlimited» oder «with restriction(s)» — mehrere Restrictions gelten als ODER.

User Group (Rolle)UserViewCreateApproveRestriction
AgentAnna Agent☑implizit☑unlimited
Borrower — Premium Real Estate AGPetra President☑☑—unlimited
Borrower — Premium Real Estate AGBoris Board☑—☑with restriction: Base Equivalent ≤ 5'000'000 EUR
Issuing Bank — Bank A AGIvan Issuer☑nicht anbietbar☑unlimited
Lender — Lender Bank OneLeo Lender☑——View only

Use Cases (Approval-Reihenfolge)

Je Use Case: Bedingung über alle Parameter + geordnete Schritte (Rolle · Anzahl Approvals · verschiedene User · Ersteller ausgeschlossen). Bei Überschneidung entscheidet die Priorität.

PrioUse Case / BedingungSchritte (in Reihenfolge)Abhängig von
1 Kleingarantien
Base Equivalent < 500'000 CHF		 1. Borrower × 1 (Ersteller ausgeschlossen) —
2 Alle Guarantees
keine Einschränkung (Auffangregel)		 1. Borrower × 1 (Ersteller ausgeschlossen)
2. Issuing Bank × 1		 —

Fees

Laufende Fees rechnen act/360. Gepoolte Fees werden nach Share % auf die Lender verteilt; Fronting/Issuing/Amendment/Other der jeweiligen Bank zugerechnet.

FeeArtRate % p.a. / BetragCurrencyAccrual StartFirst Period EndDanach alleZahlungMin. je Intervall
Guarantee Feelaufend, je Guarantee1.20 %Guarantee-WährungIssuing Date31.12.20263 Monatein arrear250
Fronting Feelaufend, je Guarantee0.25 %EURIssuing Date31.12.20263 Monatein arrear—
Issuing Feeeinmalig500EURbei Ausstellung, der Issuing Bank zugerechnet—
Amendment Feeeinmalig250EURje genehmigtes Amendment—
Commitment Feelaufend, Facility0.35 %EURFacility Start31.12.20263 Monatein arrear—
Facility Feelaufend, Facility0.10 %EURFacility Start31.12.2026jährlichin advance—

Intervalle: 1 Tag · 7 Tage · 1 Monat · 3 Monate · halbjährlich · jährlich. Optional: Final Accrual End Date.

FX

Kurse werden täglich automatisch importiert (EZB-Referenzkurse); manuelle Erfassung als Fallback. Requests im Approval werden täglich neu bewertet; das finale Approval friert den Kurs des Tages ein.

Aktuelle Kurse (Basis EUR)

WährungKursDatumQuelle
CHF0.9385019.08.2026EZB-Import
USD1.0842019.08.2026EZB-Import
GBP0.8531019.08.2026EZB-Import

Restrictions

Klauseln werden standardmässig mit UND verknüpft, Werte innerhalb einer Klausel mit ODER. Ampeln: 0–50 % · 51–75 % · >75 %. Prüfung bei jedem Approval.

Restriction 1 — «APG für DACH-Beneficiaries»

WENN UND
LIMITE %
Vorbedingung (optional): Aggregat «Summe aller Guarantees in EU» ≥ 1'000'000 EUR — solange nicht erfüllt, ist die Restriction inaktiv und die Ampel zeigt grün «inactive — precondition not met».

Alle Restrictions dieser Facility

  • APG für DACH-Beneficiaries ≤ 50 % des Facility Amounts neu
  • Country limit DE — Nominal 600'000 EUR neu
  • Max. Laufzeit 60 Monate (alle Requests) neu

Territories

TerritoryLänder
DACHDeutschland · Österreich · Schweiz
EU (Systemwert)alle 27 EU-Mitgliedstaaten

Vollständigkeit

Voraussetzung für «Facility aktivieren».

  • ✓ Basisdaten vollständig
  • ✓ Guarantee Types & Currencies definiert
  • ✓ Borrower erfasst, User Groups zugeteilt
  • ✓ Σ Lender Commitments = Facility Amount
  • ✓ ≥ 1 Issuing Bank, Σ IB-Limits ≥ Amount
  • ✓ ≥ 1 Fronting Bank, Σ FB-Limits ≥ Amount
  • ✓ Agent Main Contact bestimmt
  • ✓ Approval Matrix konsistent
  • ✓ Mind. ein User mit Create-Recht